Cartão de crédito Mercado Pago: programa de pontos e cashback

O Mercado Livre hoje conta com mais de 52 milhões de clientes e para atendê-los da melhor forma, criou o Mercado Pago, uma plataforma de pagamentos.

A plataforma Mercado Pago oferece soluções tanto para lojistas, quanto para consumidores.

A plataforma funciona como uma espécie de carteira digital e permite a realização de pagamentos e compras de forma muito simplificada e rápida. Além das transações online, a plataforma oferece ainda um cartão pré-pago, com muitas vantagens.

Com o crescimento, em 2022, o Mercado Pago passou a ser um banco digital e, consequentemente, passou a oferecer ainda mais vantagens para quem contrata os serviços.

Para ficar ainda mais por dentro dessas vantagens, acompanhe este artigo.

Boa leitura!

Como funciona o Mercado Pago?

Como dissemos anteriormente, o Mercado Pago é a plataforma de pagamentos do Mercado Livre, e atualmente, funciona como uma conta bancária.

Os benefícios se estendem tanto a consumidores, quanto a lojistas.

  • Confira os benefícios para os consumidores:
  • Cartão de crédito Mercado Pago,
  • Parcelamento de valores em até 24 vezes,
  • Possibilidade de fazer pagamentos com boletos,
  • Facilidade de compras,
  • Uso do Vale-presente do Mercado Livre,
  • Boleto parcelado.

Na opção boleto parcelado, é possível realizar uma compra e utilizar o parcelamento de boleto, para aumentar ainda mais a facilidade da compra.

Já os lojistas, podem se beneficiar com as seguintes vantagens:

  • Botão de pagamento,
  • Maquininha de cartão Mercado Pago,
  • Empréstimos online,
  • Saldo da conta sempre rendendo
  • Cartão pré-pago,
  • Boleto parcelado.

Vale ressaltar que uma das preocupações do Mercado Pago é proporcionar mais segurança aos clientes. Por essa razão, existem várias medidas de proteção que deixam as transações mais seguras: privacidade de dados, monitoramento de pagamentos 24 horas por dia, mediação em casos de conflitos e programa de proteção ao vendedor.

Tarifas e taxas no Mercado Pago

Tanto a conta como o cartão de crédito Mercado Pago não possuem tarifas escondidas.

Entenda exatamente o que é cobrado e o que não é:

  • Anuidade do cartão: grátis,
  • Transferência Pix, Ted: grátis,
  • Emissão do cartão de débito: grátis,
  • Emissão do cartão de débito: grátis,
  • Mensalidade da conta: grátis,
  • Saque com PIX: 8 saques gratuitos. Após essa quantidade, é cobrado R$ 5,90 por saque,
  • Saque na Rede 24 Horas com código QR: R$ 5,90.

Por que o Mercado Pago cobra pelo saque?

Ao sacar um valor no Mercado Pago, é debitado da sua conta o valor de R$ 5,90.

Este valor é debitado, pois existem custos para utilizar a estrutura física de parceiros participantes da operação do saque.

Portanto, ao sacar R$ 50, por exemplo, será debitado da sua conta, o valor de R$ 55,90.

Vale ressaltar que se o saque for realizado fora do Brasil, o valor será de R$ 9,90 + 5,38% correspondente ao IOF, imposto que é arrecadado pelo governo em todas as transações realizadas no exterior.

O que é o Mercado Pontos?

O Mercado Pontos é o Programa de fidelidade do Mercado Pago.

O Mercado Pontos oferece facilidades tanto para quem usa o Mercado Livre quanto para quem usa o cartão e conta Mercado Pago.

Ao fazer interação com ambas as plataformas, você não só acumula pontos, mas também sobe de nível, conseguindo garantir ainda mais benefícios.

Para participar do Mercado Pontos não é preciso fazer cadastro, basta ter uma conta no Mercado Pago e Mercado Livre e fazer movimentações em ambas.

Para o Mercado Pago, basta aproveitar as soluções disponibilizadas na conta digital e realizar pagamentos do dia a dia.

Já para o Mercado Livre, basta comprar produtos, fazer reservas de carros e cumprir os objetivos descritos na plataforma para participar do programa.

Em ambas as plataformas, você consegue subir de nível. E se quiser dobrar os pontos, basta comprar no Mercado Livre com as soluções do Mercado Pago.

O programa de fidelidade oferece 6 níveis. Veja:

Nível 1 – 0 a 99 pontos: O cliente tem direito a frete grátis para compras a partir de R$ 79,00, 10% de desconto em assinaturas de serviços digitais (HBO Max & Paramount + Deezer) e devoluções gratuitas no Mercado Livre.

Nível 2 – 100 a 299 pontos: Cliente tem acesso aos benefícios do nível 1, acrescidos de 20% de desconto da assinatura do nível 6.

Nível 3 – 300 a 999 pontos: Todos os benefícios do nível 1, acrescidos de 30% de desconto da assinatura do nível 6, mais 15% de desconto na mensalidade do Ultrapasse.

Nível 4 – 1000 a 2499 pontos: O cliente tem direito a frete grátis para compras a partir de R$ 79,00, 25% de desconto em assinaturas de serviços digitais (HBO Max & Paramount + Deezer), devoluções gratuitas no Mercado Livre, 45% de desconto da assinatura do nível 6, mais 25% de desconto na mensalidade do Ultrapasse.

Nível 5 – 2500 a 4999 pontos: O cliente tem direito a frete grátis para compras a partir de R$ 79,00, 30% de desconto em assinaturas de serviços digitais (HBO Max & Paramount + Deezer), devoluções gratuitas no Mercado Livre, 60% de desconto da assinatura do nível 6, mais 40% de desconto na mensalidade do Ultrapasse e 1 saque por mês.

Nível 6 – 4500 pontos: O cliente tem direito a frete grátis para compras a partir de R$ 79,00, 50% de desconto em assinaturas de serviços digitais (HBO Max & Paramount + Deezer), devoluções gratuitas no Mercado Livre, 60% de desconto da assinatura do nível 6, mais 40% de desconto na mensalidade do Ultrapasse e 2 saques por mês. Além disso, ainda tem 0,5% de cashback na compra de criptomoedas, CDB especial de 110% do CDI, 10% off na segunda recarga mensal e 30% de cashback na contratação do seguro de vida.

Como solicitar o cartão Mercado Pago?

Se você deseja um cartão de crédito Mercado Pago, a solicitação é feita de forma simples.

  1. Acesse o site ou aplicativo e clique em “Solicitar cartão”.
  2. Clique para abrir conta e pedir cartão.

Isso mesmo! Só é possível solicitar o cartão de crédito Mercado Pago, abrindo uma conta digital. Mas fique tranquilo, pois a conta é 100% online e gratuita, completamente sem burocracias.

– Preencha o formulário de solicitação para pedir o cartão de crédito.

Não se esqueça de ler e aceitar os termos e políticas.

Após a solicitação do cartão, basta aguardar a resposta do Mercado Pago.

Vale ressaltar que ao solicitar o cartão, você autoriza o Mercado Pago e a instituição financeira responsável pelo grupo a consultar as bases necessárias para ter acesso aos seus dados e traçar o seu perfil de consumidor.

Conhecer o seu perfil consumidor é extremamente importante para que a instituição financeira consiga te oferecer a melhor opção de crédito e que esteja de acordo com seu perfil.

Assim que a análise de crédito for realizada, você será notificado via e-mail ou celular. Por isso, certifique-se de que seu e-mail e número de celular estejam preenchidos corretamente no formulário de solicitação.

Como desbloquear o cartão Mercado Pago?

Ao receber o cartão de crédito Mercado Pago, é preciso desbloqueá-lo antes de usar.

Fique de olho nesse passo a passo:

  • Acesse o app e clique em “Ir para meu cartão”.
  • Clique em “Desbloqueie seu cartão e use agora”.
  • Escaneie ou digite os números do código QR que estão gravados no verso do cartão.
  • Em seguida, basta criar uma senha e o cartão estará pronto para uso.

Outra forma de desbloquear o seu cartão Mercado Pago é tocando no botão azul da tela inicial do aplicativo para escanear o código QR direto.

Afinal de contas, vale a pena ter o cartão Mercado Pago?

Se você é cliente do Mercado Livre, vale a pena ter a conta e o cartão Mercado Pago para conseguir aproveitar todos os benefícios. Isso porque como vimos no decorrer do artigo, os benefícios do Mercado Pago são muito específicos e mais direcionados aos clientes das plataformas do grupo.

Se você não realiza compras pelo Mercado Pago ou está interessado em acumular milhas aéreas, por exemplo, o cartão de crédito Mercado Pago pode não ser uma boa opção. E vale lembrar que existem outras alternativas disponíveis no mercado que atendem melhor a estes objetivos.

Mas antes de definir se o cartão de crédito Mercado Pago pode ser o cartão ideal para você, não se esqueça de analisar suas demandas financeiras.

A dica é fazer um levantamento do orçamento mensal e analisar se os benefícios do cartão em questão serão realmente aproveitados. Só depois de ter um panorama geral do orçamento e das necessidades e rotina financeiras, é que você será capaz de escolher a melhor opção de cartão.

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Até o próximo artigo!